Глоссарий
Аваль - гарантия платежа, вексельное поручительство. Авалист, оформивший гарантийную надпись на лицевой стороне векселя, принимает на себя ответственность за выполнение долгового обязательства определенного должника по векселю.
Ажио - надбавка к номиналу ценной бумаги; обычно выражается в процентах.
Аллонж - прикрепленный к переводному векселю лист бумаги, на котором совершаются передаточные надписи, если на оборотной стороне векселя они не помещаются. Для предотвращения открепления аллонжа от одного векселя и приложения его к другому первый индоссамент подписывают так, чтобы он начинался на векселе и заканчивался на аллонже.
Альпари - соответствие биржевого курса ценных бумаг номиналу, рыночного курса валют - паритету.
Андеррайтер - физическое или юридическое лицо (обычно банк), гарантирующее эмитенту размещение его ценных бумаг за вознаграждение. В другом случае - лицо, ответственное за заключение страховых контрактов.
Аннуитеты - серии фиксированных денежных платежей, производимых в определенном промежутке времени.
Банковская тратта - переводной вексель, где векселедержателем и плательщиком выступает один и тот же банк.
Бенефициар - третье лицо, в чью пользу или по чьему приказу совершается платеж. Используется при расчетах документарным аккредитивом, выставлении тратты на инкассо, при реализации гарантии или покупке депозитного сертификата банка.
Биллинг - подготовка и высылка владельцу кредитной карточки выписки с указанием сумм и сроков погашения задолженности.
Бланко-вексель - вексель, в котором отсутствуют один или несколько обычных реквизитов (сумма, срок платежа). Применяется в обороте между лицами, связанными деловыми отношениями, основанными на взаимном доверии.
Бланковая надпись - передаточная надпись на переводном векселе или чеке, состоящая только из одной подписи индоссамента и не указывающая имя получателя по данному документу. Надписанный таким образом вексель или чек подлежит оплате предъявителю.
Бланковый кредит - кредит, предоставленный банком без какого-либо обеспечения запасами товарно-материальных ценностей, дебиторской задолженностью, ценными бумагами и т. д.
Бонд - обобщающее понятие твердопроцентных ценных бумаг (закладных, облигаций, казначейских обязательств и т. д.).
Боны - краткосрочные долговые обязательства, выпускаемые казначейством и муниципальными органами или частными фирмами и используемые их держателями в качестве платежного средства.
Бронзовый вексель - вексель, не имеющий реального обеспечения, выписанный на вымышленное лицо. Бронзовый вексель является действительным с точки зрения вексельного права.
Бульон - обозначение для каждого вида слитка благородного металла с габаритными характеристиками, принятыми в торговых сделках (например, слиток золота 12,5 кг).
Валютная оговорка - условие в соглашении, предусматривающее пересчет суммы платежа пропорционально изменению курса валюты оговорки по отношению к валюте платежа с целью страхования валютного риска.
Варрант - производная ценная бумага, дающая право ее владельцу купить акцию или облигацию выпустившего ее эмитента по заранее определенной цене в течение определенного периода времени.
Вексель - документ, составленный по установленной законом форме, удостоверяющий ничем не обусловленное денежное обязательство векселедателя (простой вексель) либо иного указанного плательщика (переводный вексель) выплатить по наступлении предусмотренного срока определенную сумму его владельцу (векселедержателю).
Дивиденд - часть прибыли акционерного общества, распределяемая ежегодно между акционерами в виде дохода на принадлежащие им акции. Выплата дивиденда осуществляется из прибыли, остающейся в распоряжении акционерного общества после перечисления налогов, выплаты процентов по облигациям, выпущенным компанией, и их погашения, пополнения резервного фонда, выделения средств на расширение производства и т. д. По привилегированным акциям дивиденд выплачивается в первую очередь, так как в этом случае его размер заранее зафиксирован в виде твердой величины от номинальной цены акции.
Дизажио - скидка от номинала ценной бумаги, используется, как правило, при выпуске облигаций, предлагаемых покупателям по курсу ниже номинала. Разница в этом случае представляет собой доход, получаемый владельцем бумаги при ее погашении по номиналу.
Дисконт - скидка, разница. Этот термин используется в банковской и биржевой практике. Например, при учете векселя банк взимает с клиента дисконт, представляющий собой разницу между суммой векселя и суммой, уплаченной владельцу векселя с учетом срока его оплаты. В операциях фондовой биржи дисконт означает разницу между номиналом ценной бумаги и ее биржевым курсом.
Домицилированный вексель - вексель, на котором векселедатель проставил оговорку о том, что он подлежит оплате третьим лицом (домицилиатом) в месте жительства плательщика или другом определенном месте. Домицилиат не является ответственным по векселю лицом, а только оплачивает его за счет плательщика.
Дорожный чек (туристический чек) - платежный документ, используемый как средство международных расчетов неторгового характера. Представляет собой денежное обязательство (приказ) выплатить обозначенную в чеке сумму денег владельцу, чей образец подписи проставляется на дорожном чеке в момент его продажи. При предъявлении дорожного чека к оплате владелец должен вторично расписаться на чеке.
"Дружеский вексель" - вексель, который подписывается одним лицом с передачей обязательств по нему другому лицу. Лицо, подписавшее вексель, становится его гарантом, но не имеет права на получение по нему средств. Если акцептант не может заплатить по такому векселю, ответственность за платеж переходит на гаранта.
Индоссамент - передаточная надпись на обороте или на добавочном листе ордерного долгового обязательства или ценной бумаги (вексель, чек, коносамент и др.), удостоверяющая переход прав по этому документу к другому лицу. Лицо, передающее ценную бумагу, называют индоссантом, а получающее - индоссатом.
Клиринг - система безналичных расчетов за товары, ценные бумаги и услуги, основанная на зачете взаимных требований и обязательств.
Колл-опцион - опцион на покупку, контракт, дающий право его владельцу купить финансовый инструмент (ценную бумагу) или товар по определенной в нем цене в оговоренный период времени.
Кросс-курс - соотношение между двумя валютами, рассчитанное на базе курса каждой из них к какой-либо третьей валюте.
Купон - отрезной талон ценной бумаги (акции, облигации), дающий его владельцу право получать в установленное время определенный доход в виде процентов или дивидендов.
Куртаж - комиссия брокеров, устанавливающих курсы ценных бумаг, за посредничество в биржевых сделках, определяется в процентах от курсовой стоимости акции или номинальной стоимости займов, редко в виде твердой ставки за операцию.
Либид - процентная ставка, которую готов уплатить банк, привлекающий средства с лондонского денежного рынка.
Либор - лондонская межбанковская ставка предложения, т. е. процентная ставка, по которой крупнейшие банки Лондона предоставляют займы в виде размещения депозитов первоклассным банкам. Одновременно существует набор процентных ставок, различающихся по отдельным банкам и срокам.
Лимен - средняя расчетная ставка между либор и либид.
Листинг - процедура допуска ценной бумаги на фондовую биржу.
Лоро счет - счет, открываемый банком своим банкам-корреспондентам.
Маржа - разница между ценами товаров, курсами ценных бумаг, процентными ставками.
"Медведи" - участники рынка ценных бумаг, играющие на понижение.
"НАУ" счета - депозитные счета, на которых хранятся средства с условием начисления процентов и сохранением права использования этих средств.
Ностро счет - счет, открываемый банком у своего банка-корреспондента.
Овердрафт - форма краткосрочного кредитования, которая дает право клиенту банка осуществлять платежи сверх кредитовых поступлений на его расчетный счет, т. е. допускать дебетовое сальдо.
Онкольный кредит - краткосрочный кредит, погашающийся по первому требованию.
Опцион - стандартный контракт, дающий право его владельцу купить или продать товар либо ценную бумагу по определенной в нем цене в оговоренный период времени.
Офф-шор - территории, на которых действуют особо льготные экономические условия.
Переводной вексель (тратта) - письменное распоряжение, адресованное одним лицом (векселедателем) другому лицу (плательщику) и подписанное лицом, выдавшим вексель, о выплате по требованию или на определенную дату указанной суммы денег третьему участнику (бенефициару) или предъявителю векселя.
Рамбурс - затребование платежа по аккредитиву.
Ревокация чека - предложение чекодателя отменить выданный чек.
Ректо-вексель - вексель, на котором существует пометка: «без права передачи».
Репо (соглашение об обратном выкупе) - продажа ценных бумаг с правом последующего выкупа через определенный срок по заранее зафиксированной цене.
Своп - операция одновременной покупки и продажи валюты на приблизительно равные суммы при условии расчетов по ним на разные даты, т. е. временная покупка с гарантией последующей продажи.
Сиф - условие поставки, в соответствии с которым продавец должен оплатить расходы и фрахт для доставки товара в указанный порт назначения, а также обеспечить страхование риска потери или повреждения товара во время перевозки.
Стеллаж - операция по одновременной покупке и продаже колл-опциона и пут-опциона на ту же бумагу с одинаковой ценой и сроком исполнения.
Трансферт - перевод иностранной валюты или золота из одной страны в другую.
Финансовый вексель - вексель, не имеющий товарного покрытия, основное назначение которого - размещение денежных средств.
Фоб - условие поставки, в соответствии с которым продавец выполняет свои обязательства по поставке товара в момент, когда товар пересечет поручни судна в обозначенном порту отгрузки.
Форвардная сделка - контракт на покупку финансовых активов (ценных бумаг, иностранной валюты) с поставкой на определенную дату в будущем.
Фьючерсная сделка - контракт между двумя участниками, один из которых обязуется продать финансовые активы, а другой обязуется их оплатить через определенный промежуток времени.
Хайринг - среднесрочная (до 6 мес.) аренда машин, оборудования, транспортных средств, производственных сооружений и т. д.
Хеджирование - операция по страхованию от риска изменения стоимости товаров, ценных бумаг, процентных ставок путем заключения участником рынка двух противоположных сделок, в одной из которых он выигрывает от изменения их стоимости, а в другом - проигрывает, сводя, таким образом финансовые риски к минимуму за счет взаимного погашения выигрыша и проигрыша.
Эмитент - юридическое лицо, осуществляющее эмиссию (выпуск в обращение) ценных бумаг.
- Пояснительная записка
- Учебно-тематический план курса (для студентов 4 курса дневной формы обучения, озо и студентов второго высшего образования)
- Программа курса
- Раздел 1. Банковская деятельность и банковское право
- Тема 1.1 Банки и банковская деятельность
- Тема 1.2. Банковское право как отрасль права, учебная дисциплина и наука
- Тема 1.3. Банковско-правовые нормы и банковские правоотношения
- Тема 1.4. Правовые основы банковского регулирования и надзора
- Раздел 2. Правовой режим кредитных организаций в Российской Федерации
- Тема 2.1 Правовое положение Центрального банка России
- Тема 2.2. Правовые основы государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности
- Тема 2.3. Правовое положение коммерческих финансово-кредитных организаций Российской Федерации
- Тема 2.4. Правовые основы прекращения деятельности кредитных организаций
- Раздел 3. Правовые основы банковских операций и сделок кредитных организаций
- Тема 3.1. Правовой режим договора банковского счета
- Тема 3.2. Правовые основы расчетно-кассовых операций
- Тема 3.3. Правовой режим межбанковских расчетов
- Тема 3.4. Правовое регулирование кредитных операций коммерческих банков
- Тема 3.5. Правовые основы обеспечения исполнения кредитных обязательств
- Тема 3.6. Правовое регулирование валютных операций коммерческого банка
- Тема 3.7. Правовое регулирование операций коммерческого банка с ценными бумагами
- Тема 3.8. Новые банковские продукты и услуги и их правовое регулирование.
- Планы семинарских занятий
- Кредитные отношения. Способы обеспечения кредитных обязательств
- Литература Нормативно-правовые акты
- Научная и учебная литература
- Вопросы и задачи
- Примерные темы дипломных работ
- Вопросы к зачету
- Глоссарий
- Содержание
- Юрин Игорь Леонидович Банковское право
- 344002, Г. Ростов-на-Дону