Правове регулювання банківської таємниці.

•Ба́нківська таємни́ця — інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту. Правове регулювання банківської таємниці здійснюється на підставі закону «Про банки і банківську діяльність».Цей закон визначає, що банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Iншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. Порядок розкриття і випадки передбачені ст..62 Закону України,а саме:

1) на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації

2) на письмову вимогу суду або за рішенням судy.

3) органам прокуратури України, СБУ, МВС України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;

4) органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;

5) спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу;

6) органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності.

46. Содержание

    • Влада та соціальні норми у первісному суспільстві. Загальна характеристика теорій походження держави. Виникнення держави і права
    • Поняття та ознаки держави. Типологія держави(формаційний та цивілізаційний підхід).
    • Форма держави: форма правління, форма державного устрою, державний режим. Поняття, ознаки та види монархій та республік. Поняття та ознаки унітарної держави, федерації та конфедерації та імперії.
    • Поняття та основні ознаки правової держави. Соціальна правова держава.
    • Громадянське суспільство і держава в Україні.
    • Поняття і види соціальних норм. Поняття та ознаки права. Співвідношення права та моралі. Об’єктивне та суб’єктивне право. Юридичний обов’язок. Функції права.
    • Право і закон. Поняття й види джерел права. Закони та підзаконні акти.
    • Система права. Галузі та інститути права. Загальна характеристика галузей українського права.
    • Поняття та види норм права. Структура норми права.
    • Систематизація нормативно-правових актів. Кодифікація. Інкорпорація.
    • Поняття правовідносин та їх структура. Суб’єкти правовідносин(правоздатність, дієздатність та деліктоздатність). Об’єкти правовідносин. Поняття та види юридичних фактів.
    • Поняття законності та правопорядку. Гарантії законності та правопорядку.
    • Поняття, види та ознаки правопорушень. Склад правопорушень.
    • Поняття та ознаки юридичної відповідальності. Види юридичної відповідальності. Підстава та цілі юридичної відповідальності.
    • Конституційне право України як галузь права.
    • Конституція – основний Закон держави та суспільства. Історія конституційного розвитку України. Конституційні акти про суверенітет, незалежність та правонаступництво України.
    • Державний суверенітет . Національний суверенітет. Народний суверенітет.
    • Загальна характеристика Конституції України
    • Основні функції держави Україна.
    • Державні символи України.
    • Адміністративно – територіальний устрій України. Статус Автономної Республіки Крим.
    • Поняття громадянства України. Принципи громадянства. Підстави набуття та припинення громадянства України. Правовий статус іноземця та особи без громадянства України.
    • Конституційні права та свободи людини і громадянина в Україні, їх класифікація
    • Конституційний принцип розподілу влади в Україні.
    • Система органів державної влади в Україні
    • Президент України – глава держави. Повноваження Президента України та підстави їх припинення. Рада національної безпеки і оборони України.
    • Система органів виконавчої влади. Правовий статус Кабінету Міністрів України. Склад і порядок формування кму. Міністерства та інші центральні органи виконавчої влади.
    • Конституційний статус місцевих державних адміністрацій.
    • Поняття місцевого самоврядування. Принципи місцевого самоврядування в Україні. Система місцевого самоврядування. Органи самоорганізації населення в Україні.
    • Адміністративне право України як галузь права. Джерела адміністративного права. Поняття та сфери державного управління
    • Суб’єкти адміністративного права. Система центральних органів виконавчої влади в Україні. Загальні засади діяльності та статус державних службовців.
    • Адміністративна відповідальність неповнолітніх. Заходи впливу, що застосовуються до неповнолітніх.
    • Фінансове право України як галузь права. Джерела фінансового права України.
    • Система оподаткування в Україні. Поняття податку та його види. Податкова політика України. Платники податків. Об’єкти оподаткування.
    • Банківське право України як галузь права. Джерела банківського права.
    • Банки та банківська система України.
    • Правовий статус Національного Банку України.
    • Правовий статус комерційних банків. Порядок утворення і припинення діяльності комерційного банку.
    • Правові засади банківського регулювання та банківського нагляду.
    • Правове регулювання банківської таємниці.
    • Правове регулювання банківського кредиту.