§ 1. Державний департамент фінансового моніторингу

12 червня 2003 року набрав чинності Закон України «Про запо­бігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом». Його прийняття стало переломним момен­том на шляху формування в Україні системи фінансового моніто­рингу.

До набрання зазначеним Законом чинності зусилля всіх без винятку органів державної виконавчої влади й Національного бан­ку України було спрямовано на успішну імплементацію його поло­жень, тобто створення системи фінансового моніторингу відповід­но до рекомендацій FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей).

Протягом 2003 року Уряд і Національний банк України в ме­жах затвердженої спільним рішенням Програми протидії легалі­зації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Про­грама становила чіткий план дій усіх державних органів країни з імплементації вимог базового Закону, організаційно спрямовувала роботу всіх задіяних суб'єктів у напрямі недопущення викорис­тання фінансових установ для відмивання «брудних» грошей і усу­нення причин та умов, які зумовили застосування заходів стосов­но України.

Система фінансового моніторингу в Україні охоплює фактич­но всіх надавачів фінансових послуг і передбачає тісну взаємодію різних міністерств та відомств. Кожна з цих установ відіграє спе­цифічну, визначену законами роль у єдиній системі. Координація діяльності суб'єктів фінансового моніторингу та їхнє методологіч-