2.4. Ліцензійні умови на провадження банками професійної діяльності з торгівлі цінними паперами

Згідно з «Ліцензійними умовами провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами», що були затверджені рішенням ДКЦПФР від 26 травня 2006 р. № 346 для банків є обов'язковими до виконання практично всі ліцензійні умови, встановлені для провадження торговцями цінними паперами професійної діяльності на ринку, як-от:

- вступ до щонайменше однієї саморегулівної організації професійних учасників фондового ринку (скорочено - СРО);

- здійснення професійної діяльності за місцезнаходженням, зазначеним у свідоцтві про державну реєстрацію юридичної особи (крім випадку здійснення цієї діяльності відокремленим підрозділом юридичної особи, який здійснює професійну діяльність на підставі відповідної копії ліцензії), у приміщенні, повністю відокремленому від приміщень інших юридичних осіб.

- сертифіковані фахівці ліцензіата (у тому числі керівні посадові особи), його відокремлених підрозділів або спеціалізованих структурних підрозділів при провадженні діяльності з торгівлі цінними паперами повинні відповідати кваліфікаційним вимогам, установленим при отриманні ліцензії;

- розроблення положення про провадження діяльності з торгівлі цінними паперами, положення про філію або інший відокремлений підрозділ, яким надані повноваження здійснювати діяльність з торгівлі цінними паперами (у разі створення таких відокремлених підрозділів), положення про внутрішній контроль, правил проведення внутрішнього фінансового моніторингу та програми його здійснення;

- призначення контролера торговця цінними паперами з числа сертифікованих фахівців;

- вимоги щодо технічного забезпечення торговця цінними паперами;

- дотримання вимог законодавства про надання НКЦПФР інформації про зміни в документах, що подавалися для одержання ліцензії, а також щодо надання іншої інформації згідно вимог чинного законодавства ( глава 3 «Відомості, які ліцензіат подає до органу ліцензування протягом строку дії ліцензії» вищевказаних Ліцензійних умов);

Крім вищевикладених вимог також передбачається, що власний капітал торговця цінними паперами за підсумками кожного фінансового року не може бути меншим, ніж зареєстрований розмір статутного фонду (капіталу) цього торговця.

Слід вказати, що в силу особливостей правового становища банків вони звільняються від виконання ряду ліцензійних вимог, встановлених для торговців цінними паперами, зокрема:

- стосовно включення ліцензіата до державного реєстру фінансових установ, які надають фінансові послуги на ринку цінних паперів, відповідно до «Порядку формування та ведення державного реєстру фінансових установ, які надають фінансові послуги на ринку цінних паперів», затвердженого рішенням ДКЦПФР від 14 липня 2004 р. № 296;

- стосовно наявності у ліцензіата у власності або в користуванні нежитлового приміщення, яке повинне бути повністю відокремлене від приміщень інших юридичних осіб за місцезнаходженням, зазначеним у свідоцтві про державну реєстрацію юридичної особи, та мінімального розміру його загальної площі (не менше ніж 20 кв.м., крім випадку провадження тільки дилерської діяльності, коли приміщення може бути площею не менше ніж 10 кв.м);

- стосовно ситуації, що виникає при звільненні керівника ліцензіата, коли виконуючим його обов'язки може бути призначено особу без відповідного стажу на ринку цінних паперів, яка сертифікована в установленому НКЦПФР порядку, на строк не більше трьох місяців;

- стосовно вимог до головного бухгалтера ліцензіата, який при провадженні діяльності з торгівлі цінними паперами повинен відповідати «Професійним вимогам до головних бухгалтерів професійних учасників ринку цінних паперів», затвердженим рішенням ДКЦПФР від 24 квітня 2007 р. № 815 (із змінами та доповненнями) тощо.