1.2.4. Специфічні обмеження для банків стосовно прямих інвестицій та операцій з цінними паперами.

У ст. 50 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлюються специфічні обмеження для банків стосовно прямих інвестицій та операцій з цінними паперами. Зокрема, банки мають право здійснювати інвестиції лише на підставі письмового дозволу НБУ, який надається згідно з правилами, встановленими НБУ.

Банк, регулятивний капітал якого повністю відповідає вимогам для здійснення інвестицій, встановленим нормативно-правовими актами НБУ має право здійснити інвестицію без письмового дозволу НБУ у разі, якщо:

1) інвестиція у фінансову установу становить у сукупності не більш як 1 відсоток статутного капіталу банку;

2) інвестиція здійснюється до статутного капіталу бюро кредитних історій, що має ліцензію спеціально уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг.

Порядок інформування про здійснення вказаних вище інвестицій встановлює НБУ.

Банку забороняється інвестувати кошти в юридичну особу, статутом якої передбачена повна відповідальність її власників.

Пряма та/або опосередкована участь банку у статутному капіталі будь-якої юридичної особи не має перевищувати 15 відсотків статутного капіталу банку. Сукупні інвестиції банку не мають перевищувати 60 відсотків розміру статутного капіталу банку.

Це обмеження не застосовується у разі, якщо:

1) акції та інші цінні папери, придбані банком у зв'язку з реалізацією права заставодержателя і банк не утримує їх більше одного року;

2) інвестиція здійснюється в статутний капітал банку - учасника банківської групи;

3) цінні папери придбані банком за договором про андеррайтинг та знаходяться у власності банку не більше одного року;

4) акції та інші цінні папери придбані банком за рахунок та від імені своїх клієнтів.

На діяльність інвестиційних банків не поширюються обмеження стосовно здійснення інвестиції лише на підставі письмового дозволу НБУ (ч. 2 ст. 50 Закону України «Про банки і банківську діяльність») та обмеження, встановлені у ч. 6 ст. 50 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (стосовно розмірів прямої чи опосередкованої участі банку у капіталі будь-якого підприємства, а також сукупних інвестицій банку).