Тема 7. Правовое регулирование банковского надзора

Основная цель семинарского занятия – изучение основных форм банковского надзора в Российской Федерации.

1. Банковский надзор: подходы к определению понятия.

2. Банковский надзор: критерии классификации. Пруденциальный банковский надзор как вид банковского надзора: общая характеристика и особенности.

3. Дистанционный банковский надзор: понятие, общая характеристика. Приведите примеры банковской отчетности, направляемые в ЦБ РФ ежедневно, еженедельно и ежемесячно.

4. Инспекционная деятельность ЦБ РФ: понятие, общая характеристика.

5. Кураторство как форма банковского надзора: понятие, общая характеристика. Порядок назначения кураторов в кредитные организации. Полномочия кураторов.

6. Банковский надзор уполномоченных представителей Банка России: понятие, общая характеристика. Приведите примеры кредитных организаций, в которые назначены уполномоченные представители ЦБ РФ. Полномочия уполномоченных представителей.

Нормативные правовые акты:

1. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ // СЗ РФ. 2002. №28. Ст.2790.

2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 // СЗ РФ. 1996. №6. Ст. 492.

3. О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации: Федеральный закон от 13.10.2008 №173-ФЗ // СЗ РФ. 2008. №42. Ст.4698.

4. О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года: Федеральный закон от 27.10.2008 №175-ФЗ // СЗ РФ. 2008. №44. Ст.4981.

5. Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) (вместе с «Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России», «Порядком разрешения разногласий при планировании проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком внесения изменений в сводный план комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов)»): Инструкция Банка России от 01.12.2003 №108-И // Вестник Банка России. 2003. №67.

6. О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации: Инструкция Банка России от 25.08.2003 №105-И // Вестник Банка России. 2003. №67.

7. Положение о кураторах кредитных организаций: утв. Банком России 07.09.2007 №310-П // Вестник Банка России. 2007. №57.

8. О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации: Указание Банка России от 12.11.2009 №2332-У // Вестник Банка России. 2009. №75-76.

9. О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации: Указание Банка России от 16.07.2012 №2851-У // Вестник Банка России. 2012. №55.

10. О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России: Указание Банка России от 09.02.2009 №2181-У // Вестник Банка России. 2009. №11.

11. О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России, осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности: Указание Банка России от 09.02.2009 №2182-У // Вестник Банка России. 2009. №11.

12. Об эксперименте по внедрению в надзорную практику института кураторов кредитных организаций: Письмо Банка России от 31.01.2003 №04-15-3/371 // Вестник Банка России. 2003. №7.

13. О Методических рекомендациях «О порядке составления кредитными организациями финансовой отчетности»: Письмо Банка России от 05.02.2013 №16-Т // Вестник Банка России. 2013. №12-13.

14. Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале): доведены Письмом Банка России от 23.03.2007 №26-Т // Документ опубликован не был. СПС «Консультант плюс».

15. Методические рекомендации по проведению проверок работы кредитных организаций по выявлению, фиксированию и направлению в уполномоченный орган сведений по операциям с денежными средствами в наличной форме, подлежащим обязательному контролю: доведены Письмом Банка России от 10.01.2007 №1-Т // Документ опубликован не был. СПС «Консультант плюс»

16. О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования: Письмо Банка России от 15.04.2013 №69-Т // Вестник Банка России. 2013. №24.

Рекомендуемая литература:

1. См. перечень основной литературы ко всем темам.

2. Быстрова Е.Ф. О реализации в банковском законодательстве отдельных принципов деятельности Банка России как органа банковского надзора // Банковское право. 2011. №5.

3. Быстрова Е.Ф. Финансово-правовая политика в области банковского надзора // Финансовое право. 2010. №7.

4. Данилова Л.С. Банковский надзор Банка России как антикризисная мера стабилизации финансовой системы // Банковское право. 2009. №4.

5. Данилова Л.С. Банковский надзор Центрального банка РФ в современных экономических условиях // Законодательство и экономика. 2009. №9.

6. Пономарева А.А. Некоторые аспекты банковского надзора за деятельностью кредитных организаций в условиях мирового финансового кризиса // Банковское право. 2009. №3.

7. Рождественская Т.Э. Формы банковского надзора в Российской Федерации // Банковское право. 2010. №3.

8. Семкин А.А. Банковский надзор как инструмент государственного управления банковской системой России // Государственная власть и местное самоуправление. 2011. №9.

9. Семкин А.А. Особенности форм банковского надзора // Налоги (журнал). 2011. №5.