logo
vop_ekz_MChP

Вольфсбергская группа. Вольфсбергские принцип

Одиннадцать ведущих банков мира: Societe Generale, Deutsche Bank AG, ABN AMRO Bank N.V., Banco Santander Central Hispano S.A., Credit Suisse Group, UBS AG, HSBC, Barclays Bank, The Chase Manhattan Private Bank, Citibank N.A., J.P. Morgan (по сведениям, изложенным в указании оперативного характера Банка России от 08.04.2003 № 53-Т «О внесении изменений и дополнений в Вольфсбергские принципы», список выглядит следующим образом: ABN AMRO N.V., Bank of Tokyo-Mitsubishi Ltd., Barclays Bank, Citigroup, Credit Suisse Group, Deutsche Bank AG, Goldman Sachs, HSBC, J.P. Morgan Private Bank, Santander Central Hispano, Societe Generale, UBS AG) инициировали разработку и 30.10.2000 подписали Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы).

Вольфсбергские принципы содержат приоритетные направления политики банков и основные элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем. В основе политики любого банка в соответствии с Вольфсбергскими принципами должно лежать правило, согласно которому банк может устанавливать отношения только с теми клиентами, в отношении источников доходов или финансирования которых может быть в разумных пределах подтверждено их законное происхождение. Вместе с тем Вольфсбергские принципы предполагают, что конкретные механизмы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, могут определяться по усмотрению банка.

Центральный банк Российской Федерации в то время, пока не существовало законодательных норм борьбы с отмыванием денег, рекомендовал коммерческим банкам использовать Вольфсбергские принципы в своей деятельности*. Вольфсбергские принципы содержат описание таких необходимых процедур противодействия легализации незаконных доходов, как идентификация и изучение клиентов, особенности работы с кодированными счетами и офшорными юрисдикциями, выявление подозрительных операций и действия при их выявлении, обучение персонала, хранение информации, проведение постоянного мониторинга операций. Рекомендации Центрального банка Российской Федерации по построению внутреннего контроля в коммерческих банках во многом повторяют Вольфсбергские принципы. Кроме того, при установлении корреспондентских отношений западные банки иногда ставят перед российскими банками вопросы относительно следования Вольфсбергским принципам.

  1.