Российский

коммерческий

банк

(Банк «А»)

Возврат полученного кредита и суммы процентной ставки -

всего 110 млн. долларов

Краткосрочный кредит

в 100 млн. долл. (30% кредитная ставка)

Фиктивная

фирма «Б»

Возврат полученного кредита и суммы

процентной ставки - 110 млн. долларов

(10% кредитная ставка)

Следует отметить, что в преступной деятельности мошенников структура способа совершения преступления более сложная, чем описанная в тексте и отраженная в простой (элементарной) схеме. Но тем не менее схема дает достаточно отчетливое отражение исследуемого способа мошеннических действий.

4. Типовые (обобщенные) данные о личности мошенника, совершающие преступления в сфере экономики.

Изучением личности преступника, совершающего мошенничества в сфере экономики, интенсивно занимаются, каждая со своих позиций, криминология и криминалистика. Однако целый ряд личностных черт преступника, имеющих важное информационно-поисковое значение для установления и доказывания виновности мошенника остается за пределами криминологического исследования. Лишь в криминалистической характеристике преступлений сосредоточены обобщенные результаты исследования значительного массива уголовных дел, расследованных и рассмотренных судами. Прежде всего, речь идет о профессиональных навыках преступников, общем и специальном образовании, возрасте, половой характеристике, прежних судимостях, семейном положении и других типовых признаках, позволяющих в проблемных ситуациях, существенно сузить круг лиц которых можно подозревать в совершении мошеннических действий.

В организованных мошеннических группах ведущую роль играют организаторы преступлений. Более 40% из них являются лица, руководившие ранее или же в период совершения криминальных деяний, различными коммерческими структурами. Возраст организаторов чаще всего составляет 30 и более лет. Примерно 15% из них ранее были судимы за различные экономические преступления, в том числе и за мошенничество. Что касается образования организаторов, то до 50% из их числа имеют высшее или незаконченное высшее образование .

Что касается исполнителей, то их возраст (нижний предел) несколько ниже чем у организаторов. Тоже самое касается уровня их образования. Однако, судимых среди исполнителей несколько больше - от 20 до 22%.

Среди мошенников, действующих в сфере экономики особенно устойчиво развивается преступная специализация, которая в свою очередь определяет направление мошеннической деятельности.