Ответственность за незаконную банковскую деятельность

Борьба с незаконной экономической деятельностью всегда была одним из главных направлений работы силовых структур РФ, а также правительства страны. Ежегодно совершаются тысячи таких преступлений, которые наносят непоправимый ущерб обычным людям, предприятиям и крупным финансовым структурам.

В статье 172 УК Российской Федерации дается следующая расшифровка незаконной банковской деятельности и предусмотрены следующие наказания:

1. Если юридическое (физическое) лицо (группа лиц):

- совершают банковские операции (сделки) без соответствующего разрешения от Банка России;

- работают без получения лицензии;

- нарушают процедуру лицензирования;

- наносят ущерб своими действиями государству, гражданам или предприятию в крупных размерах.

Тогда во всех перечисленных выше случаях нарушитель пожет получить следующее наказание:

- штраф в размере 500-800 минимальных заработных плат или прочей прибыли за 5-8 последних месяцев;

- лишение свободы сроком до 4-х лет и штраф – от 50 минимальных заработных плат или прочей прибыли за один месяц.

2. Те же действия нарушителя, но при следующих последствиях:

- извлечение прибыли в больших размерах;

- совершение преступления группой лиц;- совершение противозаконного действия лицом, которое уже привлекалось и отбыло срок за ведение незаконной банковской или предпринимательской деятельности.

В перечисленных выше случаях предусмотрено наказание следующее:

- лишение свободы на период от трех лет с полной конфискацией;

- лишение свободы на период от трех лет без конфискации.