2. Противодействие легализации преступных доходов в России

Федеральная служба по финансовому мониторингу является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации преступных доходов, в том числе по ее предупреждению. Так, федеральная служба по финансовому мониторинге, в соответствием с Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012. №808, осуществляет следующие полномочия:

- осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также привлечения к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства РФ в этой сфере;

- осуществляет сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством РФ;

- выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

- осуществляет оценку угроз национальной безопасности, возникающих в связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, представляет Президенту РФ ежегодный доклад о таких угрозах и мерах по их нейтрализации;

- разрабатывает и проводит мероприятия по предупреждению нарушений законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- и другие.

Однако, данная деятельность оказалась бы прктически невозможной без участия организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, адвокатов, нотариусов, индивидуальных предпринимателей, предоставляющих юридические и бухгалтерские услуги. На данных лиц Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” "Российская газета", N 151-152, 09.08.2001 возлагается реализация обязательных процедур внутреннего контроля, организации, кроме того, учавствуют в реализации обязательного контроля.

Согласно статье 7 указанного закона, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1) идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании;

2) предпринимать меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей;

3) систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;

4) документально фиксировать и предоставлять в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом.

В целях предупреждения легализации преступных доходов кредитным организациям запрещается:

- открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;

- открывать счета (вклады) без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;

- устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Очевидно, что в противодействии легализации преступных доходов наиболее активно участвуют организации, дорожащие своей репутацией, ориентирующиеся на законный сектор экономики. В этих целях ответственные сотрудники нескольких ведущих банков России стали регулярно совещаться в поисках решений по наиболее трудным вопросам исполнения законодательства о противодействии легализации преступных доходов. Итогом этих встреч, явилось совместное заявление восьми банков под названием `Банки против отмывания денег', впервые оглашенное на Мальтийской международной конференции.

Видится необходимым указание некоторых положений, нашедших свое отражение в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 года №23 “О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных престпным путем” "Российская газета", N 271, 07.12.2004.

Второй абзац пункта 19 вышеуказанного Постановления говорит о том, что для привлечения лица к ответственности за легализацию преступных доходов достаточно совершение одной финансовой операции или одной сделки с приобретенными преступным путем денежными средствами или имуществом. Данное уточнение необходимо для правильного толкования ст. 174 УК РФ судами.

Также, п.25 Постановления разделяет понятия сбыта имущества, полученного в результате совершения преступления иными лицами, от легализации денежных средств или иного имущества, если такому имуществу не придается видимость правомерно приобретенного. Данное уточнение имеет целью предупреждение расширительного толкования нормы права, содержащейся в ст.174 УК РФ.

Противодействие легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем - сложная и ответственная деятельность, успех которой зависит от слаженной работы многих органов государственного управления, Центрального Банка, коммерческих организаций, нотариусов и т.д.