§ 12.5.3. Государственный контроль за концентрацией капитала на рынке финансовых услуг

Концентрация капитала на рынке финансовых услуг — слияние, присоединение финансовых организаций, приобретение ими активов или акций (долей в уставном капитале) друг друга, а также приобретение третьими лицами активов или акций (долей в уставном капитале) финансовой организации.

Государственный контроль за концентрацией капитала осуществляется в случаях:

.приобретения в результате одной или нескольких сде­лок юридическим или физическим лицом (группой лиц) более 20 процентов акций (долей в уставном капитале) фи­нансовой организации;

.приобретения в результате одной или нескольких сде­лок, связанных с уступкой прав требований юридичес­ким или физическим лицом (группой лиц), активов фи­нансовой организации, величина которых превышает ве­личину активов финансовой организации, установленную Правительством Российской Федерации;

.приобретения юридическим или физическим лицом (группой лиц), в том числе на основании договора о дове­рительном управлении, договора о совместной деятельнос­ти или договора поручения либо иных сделок, прав, позво­ляющих определять условия осуществления финансовой организацией ее предпринимательской деятельности либо осуществлять функции ее исполнительного органа;

.создания финансовой организации и изменения ус­тавного капитала финансовой организации;

.слияния, присоединения финансовых организаций.

Форма контроля дифференцируется в зависимости от размера уставного капитала, а в случае приобретения ак­тивов — размера активов финансовой организации, акти­вы или акции которой приобретаются. Если размер ус­тавного капитала (или активов) превышает установлен­ный Правительством РФ норматив, участники сделок на­правляют ходатайство в федеральный антимонопольный орган (с приложением необходимых документов с предва­рительным согласием на проведение сделок). Если не пре­вышает — направляют уведомление о совершенных сдел­ках.

Схема 12.7. Алгоритм государственного контроля за концентрацией капитала на рынке финансовых услуг

(cm. 16-20 Закона о конкуренции на финансовых рынках)

УК — уставной капитал, ФАО — федеральный антимонопольный орган, ФО — финансовая организация.

При этом в случаях слияния, присоединения финансо­вых организаций указанные требования исполняются, ког­да им соответствует вновь образуемая в результате слия­ния, присоединения финансовая организация либо хотя бы один из участников указанного слияния, присоединения.

Алгоритм государственного контроля за концентрацией капитала представлен на схеме 12.7.