4.3. Внутрішні і зовнішні загрози, їх характеристика та тенденції розвитку
В цілому всі загрози незалежно від їх класифікаційних ознак можна поділити на внутрішні та зовнішні. Суб’єкти внутрішніх і зовнішніх загроз безпеці банківській установі наведені на рис. 12 [35, 36, 53].
-
З овнішніх
Суб’єкти загроз
В нутрішніх
Кримінальні елементи |
| Конкуренти |
| Партнери, клієнти |
| ЗМІ |
| Працівники банку |
| Технології банку |
Іноземні суб’єкти господарювання та окремі особи |
| Юридичні та фізичні особи, які займаються промисловим шпигунством |
| Окремі посадові особи державних органів, які зловживають своїм становищем |
| Колишні працівники банку |
Рис. 12. Суб’єкти внутрішніх і зовнішніх загроз
Загрози, які наносять матеріальні збитки банку утворюються внаслідок [35, 36]:
непрофесійних дій працівників банків;
низького рівня виховної роботи;
недосконалої системи заробітної плати та стимулювання праці;
порушення правил кадрової роботи, невідповідності кадрової полі-тики умовам роботи банку;
психологічних та комунікаційних особливостей працівників;
відсутності нормативної бази банку, яка б установлювала режим його діяльності та правила поведінки персоналу;
низького стану трудової і виробничої дисципліни, слабкої вимог-ливості керівництва банку.
Структура внутрішніх і зовнішніх загроз діяльності банку, а також причини їх виникнення наведено на рис. 13 [35]:
Способи реалізації внутрішніх і зовнішніх загроз безпеці банку [27]:
посягання, здійснені із застосуванням насильства і погроз (проти-правні діяння насильницького характеру);
посягання, здійснені таємно або із застосуванням обману (проти-правні діяння ненасильницького характеру).
-
З АГРОЗИ БЕЗПЕЦІ БАНКУ
-
Е кономічні
Фізичні
Інтелектуальні
-
К орупція
Крадіжки
Розголошення та неправомірне використання інформації банку і його інтелектуальної власності
Ш ахрайство
Н едобросовісна конкуренція
Пограбування
В икористання недосконалих технологій
Поламання, виведення з ладу
Соціальні конфлікти в/та навколо банку
П ромислове шпигунство
Н еефективна експлуатація
П сихологічні та ідеологічні диверсії
Наявність тіньового капіталу у фінансових взаємовідносинах суб’єктів господарювання |
| Неефективна кадрова політика |
| Наявність конкурентної боротьби на ринку банківських послуг |
|
| |||
|
|
| ||
| Низька професійна підготовка працівників банку |
|
| |
Загальна неплатоспроможність суб'єктів господарювання |
|
| Недостатнє висвітлення результатів роботи банку | |
|
| |||
|
|
|
| |
Низький рівень трудової дисципліни та відповідальності працівників банку |
| Недостатній рівень охорони установ банків |
| Низька ефективність заходів режиму діяльності банку |
|
| |||
|
|
| ||
| Низький контроль роботи працівників банку |
|
| |
Недостатнє правове регулювання банківської діяльності |
|
| Неефективна кадрова політика банків | |
|
|
| ||
| Неефективна організація обліку матеріальних засобів |
|
| |
Низький професійний рівень банківських працівників |
|
|
| |
|
-
П РИЧИНИ ВИНИКНЕННЯ
Рис. 13. Структура загроз діяльності банку
- Модуль 1. Теоретичні та організаційні засади безпеки банківської діяльності
- Тема 1. Основи безпеки банківської діяльності
- 1.1. Суть і зміст безпеки банківської діяльності, її мета та зав-дання
- 1.2. Організація системи безпеки банківської діяльності в Україні
- 1.3. Об’єкти та суб’єкти банківської безпеки
- 1.4. Види безпеки банківської діяльності та форми її організації
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Тема 2. Безпека банківських установ за кордоном
- 2.1. Діяльність правоохоронних організацій за кордоном
- 2.2. Досвід зарубіжних держав щодо забезпечення банківської безпеки
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Тема 3. Організаційні основи забезпечення безпеки діяльності банку
- 3.1. Способи, структура заходів і методи організації забезпечення безпеки діяльності банку
- 3.2. Організація служби безпеки банку
- 3.3. Діяльність персоналу щодо виконання заходів безпеки банку
- 3.4. Концепція безпеки діяльності банку
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Тема 4. Загрози безпеки банку
- 4.1. Характерні особливості понять «ризик» і «загроза»
- Відмітні особливості понять «ризик» і «загроза»
- 4.2. Класифікація та структура загроз банку
- 4.3. Внутрішні і зовнішні загрози, їх характеристика та тенденції розвитку
- 4.4. Заходи банку щодо захисту від внутрішніх і зовнішніх загроз
- 4.5. Банківське шахрайство та зловживання службовим становищем працівників банку
- Шахрайство за кордоном
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Тема 5. Недобросовісна конкуренція та промислове шпигунство в банку
- 5.1. Недобросовісна конкуренція, її прояви в банку
- Способи ведення недобросовісної конкуренції
- 5.2. Промислове шпигунство в банку, його прояви
- 5.3. Захист банку від недобросовісної конкуренції і промис-лового шпигунства
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Тема 6. Охорона та режим у банку
- 6.1. Обладнання та технічна оснащеність банку
- 6.2. Режими охорони установ банку
- 6.3. Обов’язки персоналу банку щодо дотримання режиму охорони
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Модуль 2. Методичні основи безпеки банківської діяльності
- Тема 7. Економічна безпека банківської установи
- 7.1. Суть і зміст економічної безпеки банку
- Заходи захисту від чинників, які впливають на економічну безпеку банку
- 7.2. Захист матеріальних цінностей, обладнання та технічних засобів від протиправних посягань
- 7.3. Забезпечення безпеки банківських операцій
- 7.4. Боротьба з легалізацією (відмиванням) грошей, отриманих незаконним шляхом
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Тема 8. Інформаційна безпека банківської установи
- 8.1. Банківська інформація
- Особливості захисту комерційної і банківської таємниці
- 8.2. Особливості інформаційної безпеки банку
- 8.3. Класифікація загроз інформаційній безпеці банку
- Системна класифікація загроз інформації
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Тема 9. Інформаційно-аналітичне забезпечення діяльності банку
- 9.1. Інформаційні ресурси банку
- 9.2. Інформаційний аудит та моніторинг
- 9.3. Інформаційно-аналітичні підрозділи банку
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Тема 10. Забезпечення безпеки в роботі з персоналом банку
- 10.1. Кадрова політика банку
- 10.2. Заходи щодо забезпечення безпеки в роботі з персоналом банку
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Тема 11. Дії банківської установи в екстремальних ситуаціях
- 11.1. Екстремальні ситуації
- 11.2. Заходи банку щодо підготовки до дій в екстремальних умовах
- Контрольні запитання для самодіагностики
- Рекомендована література
- Ресурси мережі Internet
- Навчальне видання
- Безпека банківської діяльності
- Конспект лекцій
- Для студентів спеціалізації «Банківська справа» денної форми навчання