4.4. Заходи банку щодо захисту від внутрішніх і зовнішніх загроз

Захист банку від внутрішніх і зовнішніх загроз повинен мати попереджувальний характер і ґрунтуватися на трьох групах заходів: кадрових, організаційно-технологічних і інтелектуальних [35].

Заходи кадрового характеру передбачають [35]: підбір, вивчення, перевірка і відбір працівників банку; мотивацію роботи; контроль роботи; попередження і вирішення конфліктних ситуацій в колективах; робота з працівниками, які звільняються; розроблення системи заходів відповідальності за допущені порушення і зловживання; соціальний контроль окремих категорій працівників банку.

Організаційно-технічні заходи переважно передбачають [35]: розроблення технологій, які виключають або ускладнюють шахрайські дії; дотримання принципу «чотирьох очей»; періодичні перевірки і ревізії, щорічний контроль і облік; інформаційно-аналітичні дослідження клієнтів, партнерів, конкурентів, ринку; категоріювання доступу до грошей, матеріальних засобів, цінностей, інформації, документів банку; нагляд за функціонуванням заходів захисту діяльності банку; моніторинг виконання обов’язків клієнтами і партнерами банку; розроблення службових субординацій, описів робочих місць і робочих процесів, розподіл функцій, регулювання розпорядчих і дозвільних повноважень.

Інтелектуальні заходи, направлені на [35]: формування у працівників банківського патріотизму; розроблення і впровадження Кодексу банківського службовця; організація і проведення заходів виховного і профілактичного характеру, навчання працівників протидії шахрайським посяганням.