4. Правовое регулирование международных платежей и расчетов

§ 511. Реакцией на мировой кризис в 1929-1930 гг. и на последовавшую за этим Великую депрессию в годы перед Второй мировой войной, а также во время войны и непосредственно после ее окончания была восторжествовавшая в большинстве государств политика крайнего протекционизма, опора в каждой стране исключительно на собственные внутренние возможности преодоления экономической стагнации. Следствием явилось введение строжайших ограничений импорта, а следовательно, ввиду такой же политики в других странах, сокращение и собственного экспорта. Ограниченный экспорт означал снижение поступлений иностранной валюты, что, в свою очередь, вело к ограничениям ее расходования, иначе - к строгому валютному контролю.

По инициативе США и по изложенным выше причинам (см. гл. I) после окончания Второй мировой войны целью внешнеэкономической политики стран рыночной экономики стал переход от системы жесткого ограничительного режима внешней торговли и валютного обмена к системе либерализации международной торговли на основе свободной конкуренции.

§ 512. МВФ своим созданием обязан был поставленной перед Фондом важнейшей цели - упорядочению именно текущих внешнеторговых сделок между государствами-членами Фонда и содействию устранению ограничений обмена валют, тормозящих развитие международной торговли (ст. I.iv Устава). Иначе говоря, целью была либерализация международных расчетов и платежей, без чего невозможна была бы и либерализация международной торговли.

Система МВФ и стала международно-правовой основой свободного валютного обращения, основой платежно-расчетной системы в современном мире с использованием свободно конвертируемой валюты. Нормативными международно-правовыми инструментами при этом являются, во-первых, Устав МВФ и, во-вторых, обязательные для государств-членов правовые акты - решения Фонда. Кроме того, применяются, в частности, упомянутые выше международные многосторонние Конвенции о переводных и простых векселях, которые являются не только кредитными, но и платежными инструментами.

§ 513. Уместно упомянуть здесь и широкую практику применения в международных расчетах на основе факультативности по согласованию между сторонами сделок разработанных Международной торговой палатой (§ 301, 302) документов, в том числе периодически пересматриваемые:

- Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов 1993 г.;

- Руководящие замечания к стандартным формам документарного кредита (Док. 416 МТП);

- Стандартные заявки на документарный кредит и Руководящие замечания для заявителей на кредит (Док. 416 А МТП);

- Международные правила по инкассо 1978 г.;

- Унифицированные правила для договорных гарантий 1978 г.;

- Унифицированные правила для гарантий по первому требованию (Док. 458).

По своему правовому значению документы такого рода, разумеется, нельзя отнести к международно-правовым нормативным актам, даже и с рекомендательной обязывающей силой, ибо нормами международного (в том числе экономического) права (как, кстати, и любого национального права) могут признаваться только нормы, установленные коллективным волеизъявлением государств (индивидуальным - для национального права). И только государства индивидуально или коллективно могут обеспечить соблюдение правовой нормы. В этой связи упомянутые документы МТП можно рассматривать (наравне, к примеру, с известными Инкотермс или с общими условиями поставок отдельных видов товаров) лишь в качестве факультативного значения стандартизованных условий частноправовых сделок. В такой же мере можно относить такие документы к lex mercatoria (см. § 66).

§ 514. Несколько иное правовое значение имеет Правовое руководство по электронному переводу средств 1987 г., разработанное в ЮНСИТРАЛ, т.е. в одном из органов межгосударственной организации - ООН. Следовательно, в этом документе может быть опосредованно выражено коллективное волеизъявление государств-участников ООН. Такое волеизъявление (в ЮНСИТРАЛ) может иметь, по идее, и рекомендательную правовую силу.

§ 515. Реально конкретные международные расчеты и платежи осуществляются в современном мире через национальные банки, либо центральные, либо пользующиеся правом ведения международных валютных операций. И те и другие банки руководствуются внутринациональным валютным, банковским правом своих государств, но на общей международно-правовой основе МВФ.

В целях облегчения международных расчетов (равно как и кредитных операций) по частным международным торговым сделкам используются специальные клиринговые центры для взаимных расчетов, в том числе упоминавшиеся выше CHIPS, Euroclear, Cedal и др. Еще в 1930 г. в Базеле (Швейцария) был создан специальный Банк международных расчетов (БМР). Банк имеет правовой статус акционерной компании с участием в качестве акционеров государств (в том числе с 1996 г. и России) и выполняет задачи по содействию сотрудничеству центральных банков государств-акционеров в организации взаимных расчетов, а также посреднические операции по международным платежно-расчетным операциям и т.п.

§ 516. СССР, а также другие страны, входившие после окончания Второй мировой войны в социалистическую систему, придерживались до самого распада этой системы политики жесткого контроля своей внешней торговли и валютного оборота и не входили в МВФ и МБРР. Прежде всего по политическим причинам имело место стремление построить параллельную, обособленную от рыночной экономики стран Запада самостоятельную систему плановой экономики социалистических стран. Фактически социалистическими странами сохранялась ограничительная политика, от которой западные страны, как и страны третьего мира, давно избавились.

Само экономическое планирование предполагает заранее заданные параметры объемов и направлений, в частности, и внешнеэкономических, торговых связей. Соответственно международная торговля этих стран строилась в основном на двусторонней сбалансированной основе с равенством по стоимости взаимных экспортных и импортных поставок. По сути, на базе своего рода всеохватывающего межгосударственного бартера. Двусторонние поставки согласовывались в рамках межправительственных соглашений о товарообороте (о взаимных поставках товаров, о товарообороте и платежах), т.е. на правовой базе международных договоров. К соглашениям прилагались списки континентов: список экспортируемых товаров (для страны-партнера - он же оказывался списком импортируемых товаров) и список импортируемых товаров (для страны-партнера - он же список экспортных товаров). Экспортные и импортные лицензии (разрешения) конкретным национальным поставщикам и покупателям выдавались соответствующими государственными лицензионными органами на основе закрепленных в межправительственных соглашениях контингентов.

§ 517. Взаимные платежи по внешнеторговым операциям при этом производились на правовой основе межправительственных соглашений о межгосударственном клиринге с безналичными расчетами либо в национальных валютах, либо (условно) в свободно конвертируемой валюте (после войны - доллары США).

Клиринг предусматривал открытие каждой из сторон в своем банке специальных клиринговых счетов, на которых и фиксировались взаимные платежи по поставкам. В идеале взаимные платежи должны были бы полностью взаимозачитываться. Однако в реальной жизни при многообразии товаров, при неизбежных изменениях в поставках и т.д. в рамках клиринга неизбежно образуется сальдо в пользу одной из сторон. Это заранее предусматривается, и погашение возможного сальдо обусловливается либо дополнительными поставками товаров, либо в свободно конвертируемой валюте. Была предпринята попытка создания в СЭВ многостороннего клиринга на основе так называемого "переводного рубля". Однако в условиях жесткого контроля товарообменов между отдельными странами этот опыт не был успешным.

Использование клиринговой формы расчетов в международной торговле не исключается и в наше время.

Контрольные вопросы:

1. Чем объясняется включенность международных валютных, кредитных и платежных отношений в международные торговые отношения? Цели, задачи и история Бреттон-Вудской валютно-финансовой системы?

2. Каковы организационно-правовые основы Международного валютного фонда (МВФ) и Всемирного банка (МБРР)?

3. Как функционирует механизм финансовой помощи МВФ? Его финансовые источники, правовые формы кредитов МВФ?

4. Что такое специальные права заимствования (SDR) и их правовое значение?

5. Как регулируются международные публично-правовые кредитные отношения? Особенности кредитов Всемирного банка?

6. Как на международном уровне регулируются проблемы погашения "суверенных" долгов? В чем роль и правовой статус Парижского и Лондонского клубов? Проблемы погашения бывших советских долгов?